Consultoria de Investimentos Independente
Investimentos que trabalham pelo seu patrimônio não por comissão.
Experiência, independência e segurança para montar uma estratégia patrimonial com visão de longo prazo, tomando as melhores decisões sobre ele.
Te ajudamos investir no que é melhor para Você em bancos e corretoras, nacional ou internacionalmente
Nossa experiência
Estamos entre as maiores empresas de planejamento financeiro e consultoria de investimentos do Brasil.
A Trivéro
Experiência para questionar o mercado. Independência para escolher outro caminho.
A Trivéro nasceu da experiência acumulada ao longo de 18 anos em diferentes áreas do mercado financeiro.
Depois de conhecer diferentes modelos por dentro, Whuenderson Ullrich percebeu que havia espaço para uma relação diferente: uma consultoria em que a estratégia fosse construída a partir do cliente, e não a partir do produto.
A Trivéro nasce dessa escolha.
Independência
para decidir sem prateleira a cumprir.
Método
para investir com processo, não com palpite.
Segurança
para construir o longo prazo com clareza.
A estratégia deve começar no cliente — nunca no produto.
Nosso time
As pessoas que cuidam do seu patrimônio.
Um time de especialistas em planejamento financeiro, investimentos e educação, reunido por um mesmo propósito: colocar a sua família no centro de cada decisão.
Como funciona na prática
Seu dinheiro não vem para a Trivéro.
Seus investimentos permanecem em contas de sua titularidade, custodiados nas instituições financeiras escolhidas por você. A Trivéro orienta, estrutura e acompanha a estratégia.
Você
titular do patrimônio
Bancos e corretoras
as instituições que você escolher
Seus investimentos
sempre no seu CPF/CNPJ
O papel da Trivéro
Orientação, estratégia e acompanhamento contínuo — atravessando todas as instituições, sem nunca tocar no seu dinheiro.
- Custódia sempre em contas de sua titularidade
- Sem transferência de recursos para a Trivéro
- Visibilidade total sobre cada posição e decisão
Você sabe exatamente por que seu dinheiro está onde está?
Ter investimentos é uma coisa.
Ter uma estratégia patrimonial clara é outra.
Quando foi a última vez que alguém mostrou como todas as partes do seu patrimônio trabalham juntas para os objetivos que você pretende alcançar?
Independência
A diferença entre vender produtos e cuidar de patrimônio
Em muitos modelos do mercado, quem recomenda também participa da remuneração dos produtos distribuídos. Na consultoria independente, a lógica é outra.
Consultoria independente
Trivéro
Ponto de partida
Seus objetivos, horizonte e perfil — nunca uma cota de produto a cumprir.
Remuneração
Fee fixo e transparente, sem comissão sobre produtos recomendados.
Universo de escolha
Todo o mercado, de qualquer gestora ou custodiante, sem prateleira fechada.
Conflito de interesse
Inexistente por desenho: ganhamos quando sua estratégia funciona.
Distribuição tradicional
Modelos baseados em produto
Ponto de partida
O produto que precisa ser distribuído naquele momento.
Remuneração
Comissões e rebates embutidos nos produtos recomendados.
Universo de escolha
Prateleira própria ou de parceiros que remuneram a distribuição.
Conflito de interesse
Estrutural: quem recomenda participa da remuneração do produto.
VS
Você não precisa de mais produtos.
Precisa de mais clareza sobre o seu patrimônio.
Clareza
Entender onde está seu patrimônio, por que cada decisão existe e como ela se conecta aos seus objetivos.
Organização
Visualizar o patrimônio de maneira integrada, mesmo quando ele está distribuído entre diferentes instituições.
Proteção
Avaliar riscos e evitar exposições desnecessárias àquilo que levou anos para construir.
Acompanhamento
Ter alguém ao seu lado para revisar a estratégia e orientar decisões ao longo do tempo.
Como a Trivéro trabalha
Antes de falar em investimento, precisamos entender onde você quer chegar.
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Entender
Objetivos, patrimônio, necessidades, riscos e planos de vida.
Diagnosticar
Organizamos as informações e analisamos como o patrimônio está estruturado hoje.
Construir a estratégia
Definimos uma estratégia baseada em planejamento, diversificação, gestão de risco e evidências.
Implementar
As decisões são executadas nas instituições financeiras escolhidas pelo próprio cliente.
Acompanhar
A estratégia é acompanhada continuamente, com revisões, consolidação patrimonial e ajustes quando realmente necessários.
Uma boa estratégia vale mais do que uma boa previsão.
As seis alavancas que controlamos
Diversificação
Distribuir riscos entre classes, geografias e prazos.
Planejamento
Cada decisão ligada a um objetivo com data e valor.
Gestão de risco
Dimensionar exposições ao que você pode suportar.
Disciplina
Processo que sobrevive ao ruído de curto prazo.
Rebalanceamento
Voltar à rota quando o mercado desloca a carteira.
Visão de longo prazo
Horizonte medido em décadas, não em manchetes.
Por que somos diferentes
Independência muda a qualidade da conversa.
Sete escolhas estruturais que definem como cuidamos do seu patrimônio, e por que elas são difíceis de encontrar juntas.
Consultoria independente
As recomendações são estruturadas com base no que faz sentido para os objetivos do cliente, sem depender da venda de produtos financeiros.
18 anos de experiência
Experiência construída em diferentes áreas do mercado financeiro, com visão ampla sobre instituições, ciclos, riscos e modelos de investimento.
Patrimônio sob controle do cliente
Os investimentos permanecem em contas de titularidade do próprio cliente nas instituições que ele escolher.
Consolidação patrimonial
Uma visão integrada facilita decisões melhores sobre recursos distribuídos entre diferentes instituições.
Validação e análise
Ferramentas como backtests podem ser utilizadas para estudar como estratégias teriam se comportado em diferentes cenários históricos.
Acompanhamento contínuo
Planejamento patrimonial não é um evento isolado. Estratégias precisam ser acompanhadas e revisadas.
Sem fidelidade como barreira
O relacionamento deve permanecer pelo valor percebido e pela confiança.
Visão de conjunto
Olhar investimentos isoladamente pode esconder a parte mais importante: o conjunto.
A consultoria busca criar uma visão mais integrada para que cada decisão faça sentido dentro de uma estratégia maior.
Fatores jurídicos, tributários, sucessórios e de proteção são considerados dentro do planejamento, em conjunto com os profissionais e instituições responsáveis por cada tema.
Oito frentes, uma única estratégia — todas conectadas ao mesmo objetivo.
SEU
patrimônio
- Investimentos no Brasil
- Investimentos internacionais
- Previdência
- Liquidez
- Proteção
- Objetivos
- Planejamento
- Sucessão
Depoimentos
O que falam sobre nós
A Trivéro atende pessoas que já possuem patrimônio e perceberam que acumular investimentos não é o mesmo que ter uma estratégia.
Seu patrimônio já tem investimentos. Mas ele tem uma estratégia?
Uma conversa com a Trivéro pode ajudar você a enxergar sua estrutura atual com outra perspectiva.
Sem promessa de produto. Primeiro entendemos seu momento.
Consultoria
Vamos começar por uma conversa.
Entendemos seu momento antes de falar em qualquer investimento. Sem compromisso e sem apresentação de produtos.
Prefere falar agora? +55 49 98833-9744
Dúvidas
Antes de conversar, algumas respostas.
O que é uma consultoria de investimentos independente?
É um modelo em que o trabalho consiste em orientar o cliente sobre suas decisões de investimento, a partir dos objetivos e do patrimônio dele, sem depender da distribuição ou da venda de produtos financeiros.
Qual a diferença entre consultoria e assessoria?
São modelos distintos de atuação no mercado. Na assessoria, o profissional está vinculado à distribuição de produtos de uma instituição. Na consultoria independente, a orientação é o serviço em si e a estratégia é construída a partir do cliente.
Preciso transferir meus investimentos para a Trivéro?
Não. Seus recursos permanecem em contas de sua titularidade, custodiados nas instituições financeiras que você escolher. A Trivéro orienta, estrutura e acompanha a estratégia.
Tenho investimentos em vários bancos. Vocês conseguem me atender?
Sim. Um dos objetivos do trabalho é justamente construir uma visão integrada do patrimônio, mesmo quando ele está distribuído entre diferentes instituições.
Como a Trivéro é remunerada?
A remuneração segue o modelo comercial vigente da consultoria, apresentado de forma clara antes de qualquer contratação. Entre em contato para conhecer as condições atuais.
Existe fidelidade?
A relação deve se sustentar pelo valor percebido e pela confiança. As condições de vigência e encerramento são apresentadas de forma transparente no contrato.
Vocês atendem investimentos no exterior?
Sim. Investimentos internacionais podem ser considerados dentro da estratégia, sempre a partir dos objetivos, do perfil e do contexto do cliente.
Como funciona o acompanhamento?
Planejamento patrimonial não é um evento isolado. A estratégia é acompanhada ao longo do tempo, com revisões periódicas, consolidação patrimonial e ajustes quando realmente necessários.
É preciso ter um patrimônio mínimo?
Entre em contato para entendermos seu momento e confirmar as condições atuais de atendimento.
Como começo?
Uma conversa inicial. Entendemos seus objetivos, seu patrimônio e o que você gostaria de melhorar. A partir disso explicamos como a consultoria funciona na prática.
Próximo passo
Levou anos para construir seu patrimônio. A estratégia para cuidar dele não deveria ser improvisada.
Conheça uma forma independente, estruturada e próxima de acompanhar suas decisões patrimoniais.
- Consultoria independente, sem comissão por produto
- Primeira conversa sem compromisso
- Atendimento direto com o consultor